明确法律责任。个人反洗钱义务法律责任方面，目前*在人民银行规范性文件层面有所涉及，例如，《人民币银行结算账户管理办法》禁止出租、出借账户行为，并规定对违规行为处以罚款。《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》通过银行限制开户、限制业务等方式，建立对个人买卖银行账户和支付账户、***开户的惩戒机制。但实践中，因违规行为难认定和违规成本低，对个人相关违规行为处罚不力。
故建议修改相关法律，明确个人反洗钱违法行为的法律责任。一是在《反洗钱法》中新增对个人违法行为的法律责任。对违反法律规定或为履行反洗钱义务的单位和个人，可采取信用惩戒，责令金融机构在一定时期内限制向其提供的金融业务种类、交易方式及交易金额，要求金融机构在一定时期内不予提供金融服务等措施。惩戒措施应兼具有效性、适当性和惩戒性，应明确相关行为的认定主体、处罚主体，从而让措施得到有效落实。二是修订《刑法》，对性质恶劣、危害严重的行为给予刑事处罚。建议在《刑法》“破坏金融管理秩序罪”部分增设“专营买卖银行账户和支付账户罪”，以打击严重的专营买卖银行账户和支付账户的行为。 尽职调查中公司员工需求的调查。黄浦区家事尽职调查费用是多少
对目标企业进行财务状况的查核
应当对目标企业的经营状况、财务水平、账务合规性、财务账面所有者权益状况、账务往来状况，主营业务的盈利能力，年利润增长率进行查核，以便确定目标企业真实价值，利于并购双方对交易价格的谈判和确认。
应当对目标企业的动产、不动产、无形资产、知识产权等是企业财产价值的体现，也是持续性经营的基础，因此，对于包括但不限于土地使用权、房产权、设备所有权、知识产权、无形资产等核查，确定其是否存在权利瑕疵，是否合法拥有等，显得十分重要和必须，这样才能为确定目标企业财产的完整性和合法性提供保障。
应当对目标企业对需要偿还的债务做详尽的调查，充分调查其偿还债务的规划、方式和能力。只有被重组企业所有的债权人达成一致的债务解决意见后，并购工作才能很好的推进。
近年来企业之间的互相担保导致企业资金断裂的案例屡见不鲜，企业对外担保情况对于企业的财务风险影响重大，这方面的调查也是尽职调查工作中的重中之重 宝山区用工尽职调查排行榜尽职调查中律师要注意的一些陷阱。
尽职调查方法运用不到位
尽职调查方法运用不到位直接影响着尽职调查的效果。首先，尽职调查通常会对财务报表各项目进行分析，但对不同行业、不同运作模式的目标公司没有区分侧重点，财务分析应区别对待，以免出现方向性的错误和调查资源的浪费。其次，虽然尽职调查期间一般会到目标公司现场查看，但通常会出现在目标公司的“忽悠”下走马观花的情况。***，尽职调查通常也会核查目标公司的关联关系并进行股权穿透，但一般只限于通过目标公司的主动披露和工商信息查询，这样往往难以发现那些以目标公司员工名义等较为隐秘的手段成立的关联公司。
合规尽职调查
尽职调查公司是否进行过合并、分立、资产置换及其他使公司在资产规模、营业记录方面发生重大改变的资产重组。律师尽职查阅公司股东会和董事会决议、有关资产重组合同及工商变更登记资料，咨询公司律师和注册会计师，判断公司是否存在上述事项
第五，尽职调查公司股份是否存在转让限制。与公司股东或股东的法定**人交谈，取得其股份是否存在质押等转让限制情形，以及是否存在股权纠纷或潜在纠纷的书面声明。查阅公司工商登记资料等，核实公司股份是否存在转让限制的情形。 股权激励尽职调查中的工作底稿。
调查公司股东的出资情况。律师查阅具有资格的中介机构出具的验资报告，咨询公司法律顾问或律师，询问公司财务人员，到工商行政管理部门调阅注册登记资料，调查公司股东的出资是否及时到位，出资方式是否合法，是否存在出资不实、虚假出资、抽逃资金等情况。对以实物、工业产权、非**技术、土地使用权等非现金资产出资的，应查阅资产评估报告;对以高新技术成果出资入股，作价金额超过公司注册资本%的，应查阅科技管理部门出具的《出资入股高新技术成果认定书》股权设计时对相关股东的实力及对比进行调查。崇明区用工尽职调查排行榜
尽职调查需要双方诚信合作。黄浦区家事尽职调查费用是多少
律师还可以对公司治理结构关行尽职调查
律师调查公司治理结构的制度建设和日常执行情况。通过咨询公司法务人员或智力结构管理人员，查阅公司章程，了解股东会、董事会(含**董事)、监事会(以下简称“三会”)，以及高级管理人员的构成情况和职责，关注公司章程是否合法、合规，三会议事规程、三会和总经理办公会会议记录及决议等是否完整齐备、符合规定，考察公司治理结构、组织结构与决策程序，管理人员权力分配和承担责任的方式，以及管理人的经营理念与风险意识。 黄浦区家事尽职调查费用是多少
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